Información importante sobre la apertura de una nueva cuenta de negocio.
A partir del 11 y 2018 de mayo, todos los miembros que abran nuevas cuentas empresariales o soliciten un nuevo préstamo empresarial para una entidad legal tienen que proporcionar información sobre cada persona con propiedad beneficiaria. Esto incluye lo siguiente:
- Cada individuo que posea, ya sea directa o indirectamente, el 25% o más de la empresa.
- Una persona que tiene una responsabilidad de gestión significativa en la empresa.
Este requisito no se aplica a los propietarios únicos ni a las cuentas de fideicomiso personales.
Información requerida
Para cada titular beneficiario, debes proporcionar:
- Nombre
- Dirección personal
- Fecha de nacimiento
- Número de seguridad social o número de identificación del contribuyente
- Una forma aceptable de identificación (licencia de conducir, tarjeta de identificación emitida por el estado, pasaporte o tarjeta de identificación de extranjero)
¿Por qué se requiere esta información?
Para ayudar al gobierno a combatir el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, la ley federal exige que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abra una cuenta.
La sección 326 de la Ley Patriota de EE. UU. (Ley pública 107-56) requiere que las instituciones financieras identifiquen y verifiquen la identidad de los propietarios beneficiarios de todos los clientes de entidades legales en el momento en que se abre una nueva cuenta. Los procedimientos de identificación y verificación para los propietarios beneficiarios son muy similares a los que tú sigues actualmente como cliente individual.